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成都高新区科技金融效劳体系。受访者供图 中央金控平台 如何完成整体价值增长？ 九月的上海，秋高气爽。位于外滩12号的浦发银行大楼，在外滩建筑群中颇为醒目。作为上海市属金融机构，具有6万亿总资产、3万亿本外币存款余额的浦发银行，在支持上海承接国度重点战略、树立国际金融中心等方面发挥着重要作用。在浦发银行背地，支持其展开壮大的则是上海市国资运营和金融投资平台——上海国际集团。 早在2000年成立的上海国际集团，是中央金融控股（简称“金控”）的先行者。尔后各地为带动区域产融分离，亦纷繁先后组建中央金控平台。时至今日，作为整合中央资源组建而成的国有金控平台，如何在增强监管、稳健运营的基础上，打通中央融资通道、效劳地域产业经济展开，是中央主政者颇为关怀的问题。 如何做大做强中央金控？全牌照运营是独一出路吗？为寻觅答案，8月以来，南方日报记者先后走进上海、浙江、四川等地，调研各地金控平台在协同资源、创新展开等方面的探求阅历，希望为广东金控平台展开找到启示。 ●南方日报记者 郭家轩 张俊 唐柳雯 唐子湉 彭琳 实习生 郭静怡 兴起 满足中央融资需求 本世纪之交，金融混业运营的浪潮再度席卷全球。随着国度逐步放开金融业混业运营和全面深化变革的提速，金控集团遍地开花。为满足中央融资需求，推进区域产融分离以及国企变革等展开任务，各地也在此时纷繁开端组建中央金控公司。 记者在调研中发现，中央金控是中央政府主导整合中央资源的重要抓手，管理完善、规划合理的金融控股平台，能以丰厚的金融和产业资源，为打通中央融资通道、效劳地域产业展开以及助推区域金融中心树立等提供全面支持。 “金控企业是一个让人流、物流、信息流、资金流高度集聚的平台。”越秀金控集团副总经理、金融研讨所所长苏亮瑜说，当然，“一个地域只需当经济总量、金融总量以及金融人才集聚到一定水平，才能够支撑这样一个平台的呈现”。作为国内乃至全球金融市场体系最完备、最集中的城市之一，上海集聚了包含股票、债券、外汇、票据、保险等各类全国性金融要素市场，同时，这里也是最早组树立立中央金控平台的中央之一。 2000年4月，以上海市投资信托公司为前身的上海国际集团正式成立。其经过归集浦发银行、国泰君安等市属金融机构股权，以及发起设立、投资参股、整合重组等方式不时扩展金融投资规划，积极探求金融投资控股的综合运营方式，目前已构成了业务范畴涵盖银行信托、证券基金、金融效劳和保险、资产管理、海外业务，以及实业投资的综合性金融集团。截至2017年末，该集团兼并资产总额2438.50亿元，净资产1784.43亿元。 值得一提的是，一路走来，上海国际集团一直与上海变革展开大局紧密相联。从上世纪80年代开端，其先后为上海虹桥机场、轨道及磁浮交通、高速路网等严重市政项目提供投融资和财务顾问效劳，参与发起设立了上海最早的一批中央金融机构，包含浦发银行、万国证券、华安基金等，经过海外发债、境外借款等方式，累计融资40多亿美圆，有力地支持了上海经济社会展开。 在上海国际集团总裁傅帆看来，“上海国际集团作为金融国资平台，不时努力于推进上海中心金融机构的展开，促进上海各类要素市场的树立，提升上海国际金融中心树立的能级。” “我们常说转换经济增长方式、优化产业结构，对此，金控企业肯定是一个好的组织方式。”苏亮瑜指出，金控企业是资源配置的重要抓手，在整个产业导向中都十分重要，“由于金融业自身就有很强的辐射功用，有‘集聚效应’和‘涟漪效应’。” 现状 获取全牌照并非易事 从国内外阅历来看，在金融分业监管体制下，设立金控公司，被以为是完成由分业运营向混业转型的最佳方式。而金融混业运营也有诸多公认的益处，好比：为资金更合理的运用、更快的活动发明有利条件；有助于金融各个范畴之间发挥协同作用，有助于对风险的系统监管等。 在混业运营的大趋向下，能充沛发挥范围和协同效应的全牌照运营，自然也就成为中央金控平台崛起的理想途径。其中，传统“四大牌照”业务依然是金融行业的支柱型业务，银行虽仍占领主导位置但业务增速明显放缓，保险、证券和信托行业进入快速展开通道，总资产占比近年来不时提升。 但要获取金融全牌照并非易事。随着金融监管强化，金融牌照价值愈发凸显。在国内省级中央金控平台中，目前只需寥寥几家起步较早的金控集团具备较为齐全的金融牌照。据不完整统计，目前仅有上海国际集团、江苏国信、泰达控股、山东鲁信等4家控制了银行、保险、信托、证券四块主要金融牌照。在其他已设立金控平台的省份中，重庆渝富“手握”3块牌照，浙江东方、四川展开分别有2块。 相较而言，广东省属金控平台——粤财投资控股有限公司（以下简称“粤财控股”）在主要金融牌照方面仍显得缺乏，目前仅具有1块信托牌照。“与国内其他省金融控股集团和我省经济体量相比，我们还有很大差距。”粤财控股董事长、党委书记杨润贵此前在接受南方日报记者采访时坦言。 到2017年末，广东全省金融业增加值6850.7亿元，占GDP比重约7.6%。全省金融机构本外币存款余额19.45万亿元，本外币贷款余额12.6万亿元。如此大的金融体量，足以支撑广东打造与其经济展开体量相匹配的金融投资平台。 上世纪80年代初，为支持广东经济社会展开，广东财务展开公司应运而生，这是粤财控股的前身。历经两次金融危机和市场化变革的洗礼，其往常已展开成为总资产680亿元、管理资产4500亿元、旗下具有25家全资和控股企业的广东省属金融控股龙头企业。 “相比国内实力较强的金控平台，粤财控股在金融牌照数量等方面的确不占优势，但我们正加快粤港证券和粤财保险的批筹，加快银行、公募基金、期货等牌照的申报与获取，希望经过申请和整合金融牌照资源，进一步提升金融效劳的才干。”杨润贵表示。 不外需求指出的是，由于各地打造金控平台的战略目的、展开基础和业务规划不同，也使得金控平台未来展开的细致途径多表示个性化。在调研过程中，多位业界人士均以为，中央金控的金融牌照规划，也需综合思索中央资源和产业特征、集团战略对金融业务中心诉求，以及牌照获取的机遇等多方面要素。 启示 鼎力开辟科技金融幅员 除了拓展金融牌照数量外，做强做大中央金控平台还有哪些可行的途径？ 记者在调研中发现，目前，由于监管趋严、牌照稀缺，各地金控平台都已逐步认识到，寄望于“跑马圈地”快速获取牌照，只能树立最基本的金控业务框架，未来金控平台价值的释放，则需经过整合后续资源提供更多元金融效劳。 德勤指出，全牌照业务并不用然为金融控股公司带来更强的市场竞争力，打造金融板块整体差别化竞争的中心，应是完成多牌照的业务组合，确保集团整体价值的持续增长，并最大限度地完成不同种类金融业务子公司之间的协同效应。 近年来，受利率市场化、技术创新及监管导向变更等要素影响，中国金融行业结构持续优化，其他传统金融与类金融业务也在快速长大，如：融资租赁、基金等行业展开疾速，在金融行业的位置不时进步；私募股权投资基金、第三方支付、小额信贷、消费金融、征信等新兴金融业务范畴更是方兴未艾。在此背景下，各省金控平台也在积极争取在类金融、科技金融、创新金融等方面走出“新路子”。 2017年，国务院发文在全国推行“盈创动力科技金融效劳方式”，成都高新区盈创动力科技金融效劳平台（以下简称“盈创动力”）进入了大众视野。作为中央金控平台下的子板块，盈创动力在打造科技金融生态体系中发挥了重要作用。 在盈创动力科技金融大厦6万平方米的空间里，包含了中国人民银行、中国交通银行、成都银行、川藏股权买卖中心等50余家金融及效劳机构，同时与近200家金融及效劳机构树立起战略协作同伴关系，汇集资金范围超越500亿元。 在盈创动力总经理黄悦看来，盈创动力“平台化、市场化”的科技金融方式，“是根植于成都科技企业的展开生态，基于自身特征的碰撞”。 无独有偶，近年来，粤财控股也在充沛思索所处展开阶段和外部经济金融环境的变更，制定了多元化金融扩张战略。其中，展开科技金融是粤财控股中央金控方式的一大特性。 2016年，粤财控股成立了粤财金融云科技公司，努力于应用云计算、移动互联网、大数据、人工智能、区块链等技术伎俩，促进金融与科技的融合，努力做到即时方便为中小微企业和消费者提供金融效劳。 “我们要发力政策性金融、科技金融、绿色金融、乡村金融和消费金融，构建全牌照、多功用的现代综合金融体系。”杨润贵说，粤财控股也将紧紧盘绕效劳实体经济、防控金融风险、深化金融变革三大任务，为中央提供更完善的综合金融效劳。 部分省份（直辖市）金控平台持有金融牌照状况 银行证券保险信托小计上海上海国际√√√√4广粤财控股√1浙江浙江东方√√2江苏江苏国信√√√√4四川四川展开√√2重庆重庆渝富√√√3天津泰达控股√√√√4山东山东鲁信√√√√4 （注：以上信息截至2018年9月，以各金控平台网站发布的业务信息为准。） ■记者察看 整合三大省属金控资源 完成错位展开 从目前来看，想要做强做大中央金控平台，既要掌控更多金融牌照，同时也要在充沛思索所处展开阶段和外部经济金融环境的变更，制定真实可行的多元化金融扩张战略。但在这过程中，需求强化稳健运营和完善监管的认识，摒弃以“短平快”的资本伎俩获取金融牌照、控制金融机构的做法。 特别是金融业务规划需求综合思索集团战略对金融业务的中心诉求、集团的资源天赋、市场的有效空间、牌照获取的机遇，以及可能面临的风险和稳健运营的问题等诸多要素。 细致来看，如何才干在现有的政策、资源背景下，壮大金控平台？ 在调研中，中华财险广东分公司副总经理许树仁提出的倡议颇有针对性。他倡议广东能够并购为途径，来培育省属全牌照金控平台，并运用省管方式精准效劳广东实体经济；同时，可经过整合三大省属金控资源，突出特征，偏重展开资管、保险、金融租赁、保理、普惠金融等业务，完成错位展开。 无独有偶，苏亮瑜也进一步指出，触及类金融业务，目前省内已有不少金融租赁、小贷等类金融牌照，散布在各个国资平台。部分范畴可逐步推进“兼并同类项”，好比将资本范围较小、但具有中心主导产业的租赁公司，与金控体系中的融资租赁公司，做“兼并同类项”，把资本跟产业更好地融合、对接。 统筹：谢美琴 |
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